こんにちはー。小さい商社マンです。
2019年から積み立てニーサの運用を開始しております。本日は、運用結果に関して書いていこうかと思います。
積み立てニーサを検討されている方や、始めたばかりの方の参考になればと思います。
運用結果
2019年ごろから運用を開始しているので、そろそろ2年になります。
ですので、ざっくりでは在りますが、運用を始めて２年の運用成績となっております。
購入した商品や、商品ごとの運用成績は下記の通りです。
全体の運用成績は一番下に書かれている数字ですね。
投資累計学は874,860円で、評価損益177,532円です。IDECO同様、小さい商社マンとしては、満足できる運用結果になります。
世界的に株高になっていること、また、主要な投資先になっている米国の株価が大きく上昇していることが、好調となっている要因です。
単純に20パーセント位の利回りがあるので、とても良い成績だと思います。IDECO同様、自動で毎月積み立てされていくので、貯金と似たような感覚で、自然とお金が増えているという感じです。
たまーに口座を確認して、嬉しい気分になったりします。
めちゃくちゃ沢山の商品を購入しているように見えますが、つみたてニーサを始めたばかりの頃、どの商品が良いのか分からず、少額づつ色々と購入していた時期が在った為、このようにたくさんの商品を所有しています。
商品が多いと、管理がとても煩わしいので、現在は5つの商品に落ち着いています。
（特にこれっと云って何かを管理したり、調整したりはしていないのですが。）
購入商品 / 積み立て設定
現在、毎月積み立てしている商品は下記の通りになります。
運用先ですが、米国株式が殆どの比重を占めています。
長期保有を前提とした場合、歴史的に米国の株式はとても優れた選択肢になると云うことや、今後も米国は人口の増加が見込まれていること、などなど。米国が有力な投資先になると考え、このように高い比重で投資しています。
色々と悩んで、このような設定に決めたのですが、未だにこれで良いのか、自分でもこれといった確信はありません。しかし、今のところは成績も上出来ですし、このまま行こうかなぁーと思います。
また、つみたてニーサの積立金額は年間40万円が上限ですので、月毎に33,300円を目標にしていますが、毎営業日にeMAXIS slim バランス（8資産均等形）を100円づつ購入しているので、月毎のカレンダーに依ってバラつきがあります。
まとめ
さて、今のところは運用成績に満足です。
小さい商社マンは投資の素人ですので、これほどの利回りが出ると思っていませんでしたし、逆に好調過ぎて少し不安です。
こういう感じだと、もっと儲かるのでは・・と考えてしまい、大金を投資に回したり、もっと利回りの良い商品を探してしまいがちですが、しっかりと自分を律しておきます。きっとそういう時の自分って、上手く行かない事になるので。
あと、つみたてニーサは2年程前に始めたのですが、やっておいて良かったなぁという気持ちです。これから先も続けるつもりでいるのですが、やはり早く始めることは積み立て投資には有効かと思います。
もし、つみたてニーサを始めるか悩んでいる方がいれば、これらの運用結果を参考にされても良いかと思います。まだまだ運用歴が短いですが、’2年前に初めていれば、こんな感じになっている’ といった程度の参考にはなるかと思います。
飽く迄、参考にですが。
小さい商社マンは、IDECOと同様、コツコツと積み立てを続けて行こうと思います。
ではまた！！おしまい！！
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